六安市工業(yè)投資發(fā)展有限公司
過橋貸款管理制度
第一條 為了破解銀企合作中企業(yè)資金接續(xù)困難,幫助提升中小企業(yè)信用,支持中小企業(yè)健康發(fā)展,制定本制度。
第二條 過橋貸款是指工業(yè)企業(yè)在正常生產(chǎn)經(jīng)營中銀行貸款到期必須先還后貸,需要的過渡性短期借款。
第三條 過橋貸款的對象原則上為六安城區(qū)范圍內(nèi)的工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)。
第四條 借貸企業(yè)應(yīng)產(chǎn)權(quán)明晰,具有法人地位,依法經(jīng)營,照章納稅。
第五條 借貸企業(yè)應(yīng)生產(chǎn)經(jīng)營正常,產(chǎn)品適銷,有一定盈利能力。
第六條 過橋貸款由企業(yè)提出書面申請,并提供借款的使用說明和還款計劃。
第七條 借款企業(yè)需提供有效的企業(yè)資質(zhì)證明材料、有效擔(dān)保和銀行對企業(yè)還貸后給予重新貸款的有效承諾。
第八條 接到企業(yè)借款申請材料后,由公司經(jīng)理辦公會在三日內(nèi)決定是否受理,并通知企業(yè)。
第九條 企業(yè)申請受理后,一周內(nèi)完成對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況及資信的調(diào)查。
第十條 企業(yè)調(diào)查由項目經(jīng)理負(fù)責(zé)、財務(wù)人員參與,并至少由三人組成調(diào)查組,出具有明確意見的調(diào)查報告。
第十一條 企業(yè)的申請材料和調(diào)查報告,由風(fēng)險控制部進(jìn)行風(fēng)險評估后,報貸審會審定,總經(jīng)理簽批。
第十二條 過橋貸款的辦理:簽訂貸款合同(一式三份),辦理貸款抵押擔(dān)保手續(xù)。簽訂委托銀行貸款合同(三方合同, 一式三份),簽發(fā)委托貸款委托書。 投資部將委托銀行貸款合同、委托書交財務(wù)部聯(lián)系銀行放款,并在一周內(nèi)收取資金占用費(fèi)。
第十三條 過橋貸款實(shí)行額度控制,最高不得超過1000萬元。
第十四條 過橋貸款的期限為1-3個月,最長不得超過3個月。
第十五條 過橋貸款的資金占用費(fèi)率:借款期限1個月為10‰;借款期限2個月為9‰;借款期限3個月為8‰。
第十六條 過橋貸款的發(fā)放和回收實(shí)行項目經(jīng)理負(fù)責(zé)制。
第十七條 項目經(jīng)理必須跟蹤監(jiān)督借款企業(yè)按照借款合同約定用途使用借款,發(fā)現(xiàn)挪作他用,報告公司,立即要求限期改正;逾期不改正的,收回全部貸款,并按合同約定加收資金占用費(fèi)。
第十八條 企業(yè)到期不按時歸還借款,公司應(yīng)通知銀行強(qiáng)行扣款,并對逾期借款按合同約定加收資金占用費(fèi)。
第十九條 本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。
統(tǒng)貸項目管理制度
為了發(fā)揮公司融投資平臺作用,破解融資難題,扶持中小企業(yè)發(fā)展,探索開展中小企業(yè)統(tǒng)貸項目運(yùn)作,制定本制度。
第一條 統(tǒng)貸是為扶持有潛質(zhì)、成長空間廣闊的中小企業(yè)做大做強(qiáng),以工投公司作為借款平臺,向銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的項目專項融資。
第二條 統(tǒng)貸項目對象為具有發(fā)展?jié)摿Φ牧彩袃?nèi)工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)。
第三條 統(tǒng)貸項目企業(yè)應(yīng)當(dāng)產(chǎn)權(quán)明晰,具有法人地位,生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好,屬市骨干企業(yè)。
第四條 統(tǒng)貸項目應(yīng)具有先進(jìn)性和導(dǎo)向性,屬于國家重點(diǎn)扶持的項目。
第五條 統(tǒng)貸項目由企業(yè)提出申請,并提供企業(yè)資質(zhì)相關(guān)證明資料和近三年及近三個月的財務(wù)報表。
第六條 投資部對企業(yè)所提供資料進(jìn)行初步審核。對符合條件的企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,并形成調(diào)查報告,報公司經(jīng)理辦公會研究。
第七條 經(jīng)公司經(jīng)理辦公會研究后,擬定申報項目方案,并與銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)商。
第八條 銀行等金融機(jī)構(gòu)確定申報項目方案后,報公司董事會審定。
第九條 項目方案批準(zhǔn)后,總經(jīng)理組織與銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步協(xié)商,落實(shí)抵押擔(dān)保措施,確定最終實(shí)施方案,明確項目經(jīng)理,由項目經(jīng)理負(fù)責(zé)實(shí)施。
第十條 統(tǒng)貸項目由公司分別與金融機(jī)構(gòu)、項目申報企業(yè)簽訂格式合同,嚴(yán)格依照合同實(shí)施,規(guī)范運(yùn)作,防范風(fēng)險。
第十一條 統(tǒng)貸項目每年按照貸款金額的2%收取統(tǒng)貸管理費(fèi)。
第十二條 其他重大項目需公司給予融資擔(dān)保的,比照統(tǒng)貸項目程序報批并按擔(dān)保額的2%收取年管理費(fèi)。
第十三條 投資部應(yīng)對每個項目專門建檔,定期跟蹤申報項目,與財務(wù)部配合對項目申報企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況進(jìn)行跟蹤調(diào)查。
第十四條 項目經(jīng)理對項目實(shí)施過程全程監(jiān)督,保證項目順利實(shí)施,并與財務(wù)部密切配合保證項目資金和擔(dān)保費(fèi)按合同約定時間回收。
第十五條 項目完成后應(yīng)對項目實(shí)施情況向公司經(jīng)理辦公會進(jìn)行專項總結(jié)報告,并存檔管理。
第十六條 本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。
投資參股公司管理制度
為了加強(qiáng)投資參股公司管理,提高投資效率,有效經(jīng)營管理國有資產(chǎn),制定本制度。
第一條 投資參股公司是指由六安市工業(yè)投資發(fā)展有限公司(以下簡稱工投公司)根據(jù)市政府決定以國有資產(chǎn)出資參與設(shè)立的公司(企業(yè)),或經(jīng)股權(quán)劃轉(zhuǎn)由工投公司持有國有股權(quán)的公司(企業(yè))。
第二條 參股公司的管理權(quán)由工投公司受市政府委托獨(dú)立行使。
第三條 對參股公司按照持股比例采取由工投公司派人參與經(jīng)營管理和委派股權(quán)代表管理兩種方式進(jìn)行。
工投公司持股20%及以上的參股公司(企業(yè)),由工投公司派選人員直接參與經(jīng)營管理,參與管理人員數(shù)量視持股比例確定。
工投公司持股20%以內(nèi)的參股公司(企業(yè)),由工投公司選派人員,作為股權(quán)代表參加參股公司(企業(yè))的董事會行使股東權(quán)益。
第四條 對參股公司(企業(yè)),根據(jù)實(shí)際需要,由工投公司選派人員,作為監(jiān)事參加參股公司(企業(yè))的監(jiān)事會進(jìn)行監(jiān)管。
第五條 選派人員由總經(jīng)理推薦,董事會批準(zhǔn),公司發(fā)文。
第六條 選派董事、監(jiān)事、管理人員條件:
基本條件:本科以上學(xué)歷,從事經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上,作風(fēng)正派,責(zé)任心強(qiáng),在工投公司主管部門工作的人員和公司的在職人員。
董事、監(jiān)事均為兼職,管理人員為專職。
第七條 派出董事、監(jiān)事及管理人員的職責(zé)。
1、代表工投公司行使管理權(quán)和監(jiān)督權(quán),保證國有資產(chǎn)的安全和保值、增值。
2、負(fù)責(zé)向工投公司提供參與管理公司(企業(yè))的財務(wù)報告及工作總結(jié)和年終審計報告等。
3、負(fù)責(zé)參與管理公司(企業(yè))的收益分紅的收取。
4、定期向公司匯報工作,重大事項及時向公司報告。
第八條 選派的董事、監(jiān)事,管理人員的待遇。董事、監(jiān)事按年給予補(bǔ)助。選派的管理人員工資福利待遇,比照工投公司高級管理人員執(zhí)行,
由所參股公司(企業(yè))計發(fā)工資福利,低于工投公司部分由工投公司補(bǔ)齊。
第九條 選派的董事、監(jiān)事和管理人員,每年考評一次,發(fā)現(xiàn)不稱職或有損害公司行為的可隨時撤換。
第十條 選派的董事、監(jiān)事和管理人員的日常管理工作由總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
第十條 本制度由工投公司董事會負(fù)責(zé)解釋。
投資管理制度
為了支持工業(yè)發(fā)展,規(guī)范公司投資行為,發(fā)揮公司投資平臺作用,制定本辦法。
第一條 投資是指公司根據(jù)市委、市政府的戰(zhàn)略部署和公司發(fā)展需要,以貨幣資本或其他資產(chǎn)作為出資,采取獨(dú)立或合作方式興辦項目的行為。
第二條 公司投資由董事會集體決策,以董事會決議的方式批準(zhǔn)。需要呈報市政府批準(zhǔn)的,由公司行文申報。
第三條 公司投資項目,由投資部根據(jù)計劃進(jìn)行調(diào)研,編寫項目投資方案。
第四條 項目投資方案,經(jīng)公司經(jīng)理層審查,報公司董事會批準(zhǔn)后實(shí)施。
第五條 政府指令性投資,應(yīng)獲取相關(guān)批準(zhǔn)文件作為投資依據(jù),并報董事會作出投資安排。
第六條 投資項目確定后,公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施,投資部負(fù)責(zé)主辦。
第七條 投資項目實(shí)行項目經(jīng)理負(fù)責(zé)制,每個項目指定一名項目經(jīng)理具體負(fù)責(zé)。
第八條 投資項目應(yīng)當(dāng)簽訂投資協(xié)議,并根據(jù)實(shí)際情況決定是否辦理公證手續(xù)。
第九條 項目投資嚴(yán)格按照投資協(xié)議執(zhí)行,并按公司的財務(wù)制度和資產(chǎn)管理制度規(guī)定規(guī)范運(yùn)作。
第十條 投資項目實(shí)施后,投資部和項目經(jīng)理負(fù)責(zé)對項目實(shí)施跟蹤服務(wù),定期書面報告項目進(jìn)展情況。
第十一條 投資部負(fù)責(zé)為投資項目建立投資檔案,項目完成后一同移交給資產(chǎn)管理部管理。
第十二條 投資項目完成后,根據(jù)公司《投資參股公司管理制度》納入正常管理。
第十三條 本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。
資產(chǎn)管理制度
為了加強(qiáng)國有資產(chǎn)管理,管好用好國有資產(chǎn),制定本制度。
第一條 公司資產(chǎn)是指通過政府劃撥、劃轉(zhuǎn)、移交等,或公司投資形成的,由工投公司代表政府獨(dú)立行使管理權(quán)的貨幣資金、土地、房產(chǎn)、股權(quán)、債權(quán)等國有資產(chǎn)。
第二條 公司的國有資產(chǎn)應(yīng)手續(xù)合法完備、產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)證齊全,無爭議。
第三條 公司資產(chǎn),有原值的按原值入賬,無原值的,應(yīng)經(jīng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行價值評估,財務(wù)部門按評估價值計入公司資產(chǎn)科目進(jìn)行財務(wù)管理。
第四條 公司資產(chǎn)統(tǒng)一歸資產(chǎn)管理部管理,由資產(chǎn)管理部登記、建檔。每項資產(chǎn)的管理落實(shí)到人,明確管理責(zé)任。
第五條 資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)資產(chǎn)的運(yùn)營和實(shí)時跟蹤監(jiān)管,定期向公司書面報告資產(chǎn)運(yùn)營情況。
第六條 公司以資產(chǎn)對外投資或進(jìn)行融資擔(dān)保、質(zhì)押等,需經(jīng)公司經(jīng)理層研究決定,報公司董事會批準(zhǔn)。
第七條 公司投資的在建項目,由投資發(fā)展部負(fù)責(zé)跟蹤服務(wù),按月書面報告項目進(jìn)度情況。項目完成后移交給資產(chǎn)管理部管理。
第八條 公司資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓,應(yīng)在充分論證的基礎(chǔ)上,報董事會或市政府批準(zhǔn)后,通過產(chǎn)權(quán)交易平臺規(guī)范運(yùn)作。
第九條 資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)建立公司資產(chǎn)檔案。
第十條 資產(chǎn)的報廢和核銷,應(yīng)報董事會批準(zhǔn)后,按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條 本辦法制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。